Acerca del Programa
¿Por qué elegir el Programa?
Enfoque 100 % práctico, con talleres en Excel en cada módulo y casos aplicados.
Desarrollo de plantillas y modelos reutilizables para la gestión diaria de tesorería.
Construcción progresiva de un modelo integral de tesorería, desde la posición diaria de caja hasta la toma de decisiones gerenciales.
Proyecto integrador que culmina con un flujo de caja de tesorería y un tablero de KPIs de control, listo para uso directivo.
¿A quién está dirigido?
Dirigido a profesionales de finanzas, contabilidad, administración, economía, ingeniería y gestión pública o privada que gestionen caja, pagos, cobranzas, capital de trabajo y relación bancaria. Ideal para analistas, jefaturas y responsables de tesorería que busquen fortalecer capacidades para anticipar brechas de liquidez, reducir costo financiero y mejorar el control de caja.
Serás capaz de:
Comprender el rol estratégico de la tesorería en la sostenibilidad financiera de la organización.
Construir proyecciones de caja semanales y mensuales con enfoque en escenarios.
Optimizar el capital de trabajo mediante una gestión eficiente de cobranzas, pagos e inventarios.
Controlar la posición bancaria diaria y ejecutar conciliaciones como base del control financiero.
Evaluar alternativas de financiamiento de corto plazo y su costo financiero efectivo.
Identificar y gestionar riesgos de liquidez vinculados a tasas, tipo de cambio y mora.
Implementar KPIs y rutinas de control para comités de caja y reportes directivos.
Desarrollar un modelo completo de tesorería y liquidez en Excel.
Competencias
Ruta de Aprendizaje
Introducción a la Tesorería y Gestión de Liquidez
Introduce el rol de tesorería, el ciclo de caja y los conceptos clave de liquidez. El participante comprende la estructura de cobros y pagos, identifica riesgos de liquidez y desarrolla una base de control en Excel para mapear fuentes y usos de efectivo.
Temario
- Rol de tesorería: operación, control y estrategia
- Liquidez vs rentabilidad: decisiones clave
- Ciclo operativo y ciclo de conversión de efectivo (CCC)
- Fuentes y usos de caja
- Políticas de tesorería: autorizaciones, límites, priorización
Taller aplicado: plantilla base de control de caja en Excel
Proyección de Caja y Planeamiento del Flujo de Efectivo
Desarrolla proyecciones de caja de corto y mediano plazo con enfoque de drivers y escenarios. El participante construye calendarios de cobro/pago, mide brechas de liquidezy aplica stress testing para anticipar necesidades de financiamiento.
Temario
- Cash flow de tesorería
- Proyección semanal y mensual: supuestos y drivers
- Calendario de cobros y pagos
- Forecast vs real: variaciones y causas
- Escenarios y sensibilidad (ventas, mora, inflación, tasa)
Taller aplicado: proyección de caja con escenarios en Excel
Capital de Trabajo: Cobranza, Pagos e Inventarios
Permite optimizar la liquidez gestionando capital de trabajo. El participante diseña políticas de crédito y cobranza, estrategias de pagos y gestión de inventarios, utilizando KPIs (DCC, DCP, rotación de inventarios) para reducir la necesidad de caja y mejorar el Ciclo de conversión de efectivo.
Temario
- Capital de trabajo neto y su impacto en caja
- Cuentas por cobrar: DCC, antigüedad de saldos, mora y política de crédito
- Estrategias de cobranza e incentivos comerciales
- Cuentas por pagar: DCP , negociación, priorización y calendario
- Inventarios: rotación y días de inventarios.
Taller: Cálculo de ciclo de conversión de efectivo y modelamiento de escenarios en Excel
Gestión Bancaria, Conciliación y Control de la Posición de Caja
Fortalece el control operativo de tesorería mediante gestión de cuentas bancarias, posición diaria y conciliación. Se implementan rutinas de control interno, trazabilidad y reportes ejecutivos para asegurar información confiable y reducir riesgos operativos.
Temario
- Posición bancaria diaria: estructura y lectura gerencial
- Administración de cuentas: estructura, racionalización y firmas
- Conciliación bancaria: metodología y control de diferencias
- Flujo de pagos: controles, segregación de funciones y validaciones
- Riesgo operativo y fraude: controles mínimos y alertas
Taller: posición de caja + conciliación en Excel
Financiamiento de Corto Plazo, Riesgos
Evalúa alternativas de financiamiento de corto plazo y su costo efectivo, integrando riesgos de tasa, tipo de cambio y mora. Se construye un tablero de KPIs de tesorería y se culmina con un modelo integral en Excel (caja, brechas, decisiones y reporte directivo).
Temario
- Instrumentos CP: líneas revolventes, sobregiro, pagarés, confirming/factoring
- Costo financiero efectivo: TEA/TEM, comisiones y comparables
- Brechas de liquidez: estrategia de cobertura (monto, plazo, calendario)
- Riesgo de tasa y tipo de cambio: exposición y medidas de cobertura (visión práctica)
- KPIs de tesorería: forecast accuracy, CCC, DSO/DPO, liquidity buffer
UNW se reserva el derecho de cancelar o modificar el inicio de sus Programas por motivos de mejora continua. El dictado de clases del programa se iniciará siempre que se alcance el número mínimo de alumnos matriculados establecido por UNW.
Docentes Practitioners
Edgar Toro Mendoza
Ejecutivo senior en gestión financiera, con amplia experiencia en los sectores educación y salud
Ejecutivo senior en gestión financiera, con amplia experiencia en los sectores educación y salud. Ha ocupado cargos como Director Financiero y Gerente de Administración en la Universidad del Pacífico y el Grupo San Pablo. Consultor en modelamiento financiero, costos y evaluación de proyectos, y docente de posgrado en maestrías y educación ejecutiva. MBA por la Universidad del Pacífico, economista por la USMP y candidato a doctor en Administración (USIL – San Ignacio University, EE. UU.).
Luis Rojas Vargas
Ha liderado áreas financieras en empresas como Farmagro, Divemotor y Grupo San Pablo
Director Financiero y Gerente de Administración y Finanzas con sólida trayectoria en tesorería, capital de trabajo y financiamiento. Ha liderado áreas financieras en empresas como Farmagro, Divemotor y Grupo San Pablo. Magíster en Finanzas por ESAN.
Luis Ávalos Alejos
Jefe de Tesorería del Club Universitario de Deportes
Jefe de Tesorería del Club Universitario de Deportes, con más de 20 años de experiencia liderando áreas de finanzas y tesorería en empresas nacionales y multinacionales. Ex Jefe Corporativo de Finanzas y Tesorería del Grupo San Pablo. MBA por CENTRUM PUCP y Máster Internacional por EADA Business School (Barcelona).
